Las transferencias bancarias solo se informarán a ARCA a partir de los 50 millones de pesos
Los bancos y billeteras virtuales reportan al fisco únicamente las operaciones acumuladas de usuarios que excedan ese umbral mensual.
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- Para individuos, el reporte oficial rige desde 50 millones de pesos mensuales en transferencias y 10 millones en extracciones en efectivo.
- Las personas jurídicas son informadas por transferencias a partir de 30 millones de pesos, mismo piso que rige para sus saldos bancarios.
- En plazos fijos e inversiones financieras, el tope de notificación para particulares arranca en 100 millones de pesos.
- Superar estos topes no implica sanciones directas, sino un cruce fiscal para cotejar los fondos con las declaraciones del titular.
Bancos y billeteras virtuales aplican un esquema de control mediante el cual notifican a la ARCA cuando las transferencias mensuales de un usuario superan los 50 millones de pesos para personas físicas. En el caso de las empresas y personas jurídicas, la obligación informativa de las entidades financieras se activa a partir de los 30 millones de pesos.
El sistema evalúa el total acumulado de las transacciones registradas durante el mes, tanto en envíos hacia terceros como entre cuentas del mismo titular. Rebasar estas cifras no genera multas automáticas ni penalizaciones directas. El organismo recaudador utiliza los reportes para cotejar esos movimientos con la situación fiscal declarada de cada contribuyente, que en caso de requerimiento puede respaldar el origen del dinero con comprobantes de ventas o ingresos legítimos.
La normativa contempla además topes de aviso para otras operaciones. Para el retiro de dinero físico, el tope fijado para disparar alertas llega a 10 millones de pesos, tanto para individuos como para sociedades. Asimismo, los saldos bancarios que alcancen 50 millones en particulares o 30 millones en empresas quedan sujetos al informe mensual. En colocaciones a plazo fijo e instrumentos de inversión, las entidades deben reportar tenencias que excedan los 100 millones de pesos en personas humanas.
Qué dice cada medio
MDZ: Puso el foco en la inquietud de los usuarios que mueven dinero entre cuentas bancarias o billeteras propias.
El Cronista: Destacó el contraste con el parámetro anterior de dos millones de pesos e indicó que el esquema rige desde agosto.
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Fuentes consultadas
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- El Cronista
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